At vælge det ideelle aktivmix til din portefølje er nøglen til succesfuld investering. Med en aktivt forvaltet, diversificeret blanding af aktier, obligationer og andre instrumenter i en enkelt lavprisfond giver balancerede fonde en simpel genvej. En asset allocation ETF eller balanced ETF er en portefølje af fonde, der har to eller flere forskellige aktivklasser. De investerer typisk i forskellige aktie- og obligationsfonde med forudbestemte allokeringer til hver aktivkategori.
For eksempel ville en forsigtigt afbalanceret fond investere 65 % i aktier og 35 % i obligations-ETF'er. Andre kan bruge en variabel allokering, der skifter over tid, eller investere i forskellige aktivtyper. Vi bestræber os på at give dig et nøje screenet udvalg af balancerede fonde, hvis du søger en forskelligartet investeringsportefølje i en enkelt fond. Vi har samlet en liste over de mest afbalancerede ETF'er, der tager hensyn til både forsigtige og aggressive investorers behov og fonde, der bruger både faste og variable allokeringer, men du skal bruge en konto hos en forex-mægler for at handle ETF'er.
- Core Aggressive Allocation ETF fra iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF kan være værd at undersøge yderligere af yngre, mere aggressive investorer, der søger en komplet portefølje med lavt gebyr i en enkelt fond. Det ejer syv iShares børshandlede fonde i en vidt diversificeret portefølje bestående af lokale og udenlandske aktier og fastforrentede ETF'er. To obligationsfonde, en lokal og en udenlandsk, ejes af AOA. Kun 17 % af fonden er investeret i fast forrentning, som forventet i en aggressiv portefølje, mens de resterende går til stærkt diversificerede aktiefonde. S&P 500, mid- og small-cap amerikanske aktier samt udviklede og emerging market-selskaber er hovedfokus for de fem aktiefonde.
- Global Asset Allocation ETF fra Cambria (GAA)
Du skal søge vidt og bredt for at finde en afbalanceret fond med en bredere aktivdiversitet end Cambria Global Asset Allocation ETF. De 29 ETF'er, der ejes af denne aktivt forvaltede fond, dækker en bred vifte af geografiske placeringer og aktivklasser. GAA er en køb-og-hold-investering, der dækker hele universet af investerbare aktiver, herunder indenlandske og udenlandske aktier, obligationer, ejendomsinvesteringer, råvarer og valutaer. Både proprietære Cambria ETF'er og eksterne fonde er inkluderet i porteføljen. Afdelingens allokeringer til aktier, obligationer og realaktiver, såsom råvarer og valutaer, er henholdsvis 40 %, 40 % og 20 %. For at bevare dette ønskede aktivmix rebalanceres det regelmæssigt. Rebalancering overvejer skatter, hvilket er fordelagtigt for folk, der ejer GAA på skattepligtige mæglerkonti.
- Core Moderate Allocation ETF fra iShares (AOM)
For forsigtige investorer, der leder efter en enkelt lav-gebyr-fond til at holde de fleste af deres investerbare aktiver, er iShares Core Moderate Allocation ETF en fremragende mulighed. På trods af det dystre femårige årlige gennemsnitlige afkast, som er resultatet af historisk ultralave renter, der har kvælt afkastet på en fast indkomst, mener vi, at denne fond er godt positioneret til at producere både stabilt cash flow og stærkere vækst i fremtiden. AOMs aktivallokering er relativt konservativ med omkring 60 % obligationer og 40 % aktier, selvom den omtales som en kernefond for moderat allokering. Syv iShares ETF'er ejes af fonden, som har en aktivallokering, der er ende for pensionister eller mere risikovillige investorer. 51 % af porteføljen omfatter iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), som søger at investere i hele det amerikanske rentemarked. iShares International Bond ETF har 8.6 % mere (IAGG). Aktieandelen består primært af mellem- og smallcap-selskaber, udviklede og nye markedsaktier, og børshandlede fonde (ETF'er), der investerer i S&P 500.
- US Efficient Core Fund fra WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, tidligere kendt som 90/60 US Balanced ETF, anvender en anden tilgang end de andre elementer på vores liste. Den investerer ikke i fund of funds; i stedet køber den individuelle large cap-aktier og futureskontrakter på det amerikanske finansministerium. Da de har en mindre korrelation med aktier end obligationer, har WisdomTree besluttet at investere i rentefutures. Denne strategi giver reduceret porteføljevolatilitet, indkomst og kapitalvækstfordele. I øjeblikket er 60% af NTSX's aktiver allokeret til treasury futures med forskellige løbetider, mens 40% er investeret i large-cap aktier. Afdelingen har dog en fleksibel aktivallokering, så afhængigt af markedstilstanden kan dette aktie-til-obligationsforhold svinge.
- Multi-Asset Real Return ETF fra SPDR SSGA (RLY)
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF's mål omfatter kapitalbevarelse, indkomstgenerering og i sidste ende levering af et realt afkast, der er større end inflationsraten. Som et resultat var RLY i stand til at sikre sig en plads på vores liste over de bedste ETF'er for at slå inflationen. RLY er en aktivt forvaltet ETF, der foretager investeringer i råvarer, fast ejendom, og både indenlandske og udenlandske inflationsbeskyttede værdipapirer. Det er beregnet til at klare sig godt i et inflationært miljø for at fremhæve virksomheder i landbrugs-, energi-, metal- og mineindustrien.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), som investerer i Treasury Inflation-Protected Securities, har en allokering på 10 % til porteføljens 11 ETF'er. Global infrastruktur, højafkastbare råvarestrategi-ETF'er og globale naturressourcer tegner sig for yderligere 75% af porteføljen. Nogle få ETF'er med fast indkomst, REIT, metaller, energi, minedrift og landbrug er inkluderet i de resterende 15%.
- Core Growth Allocation ETF fra iShares (AOR)
For investorer, der leder efter en ivt forvaltet og kernebeholdningsbalanceret fond med lavt gebyr til deres porteføljer, er iShares Core Growth Allocation ETF den bedste mulighed. Nogle vil måske mene, at sætningen "Core Growth Allocation" i titlen er lidt misvisende. Selvom fondens aktivallokering på 60 % aktier og 40 % obligationer er betegnet som "vækst", kan den måske mere præcist beskrives som en beskeden kerneporteføljestrategi, ikke at der er noget problematisk i den. S&P 500, udviklede og verdensomspændende aktiemarkeder og en lille allokering til mid- og smallcap-aktier er dækket af de syv iShares ETF'er AOR ejer.
